Открытие счета в банке
Объединенные Арабские Эмираты укрепляют свою репутацию как стабильная юрисдикция, привлекательная для структурирования международного бизнеса. Открыть счет в банках ОАЭ и Дубая становится все более популярной практикой среди международных компаний, которые стремятся воспользоваться преимуществами работы на рынке корпоративных и банковских услуг этого региона.
Объединенные Арабские Эмираты укрепляют свою репутацию как стабильная юрисдикция, привлекательная для структурирования международного бизнеса. Открыть счет в банках ОАЭ и Дубая становится все более популярной практикой среди международных компаний, которые стремятся воспользоваться преимуществами работы на рынке корпоративных и банковских услуг этого региона.
Узнайте все детали
Предлагаем вам бесплатную консультацию
Главное о банках ОАЭ и Дубая
- Банки ОАЭ включают собственно эмиратские банки, такие как Abu Dhabi Commercial Bank (ADCB), Ajman Bank, Dubai Islamic Bank (DIB), Emirates NBD, First Abu Dhabi Bank (FAB), Mashreq и др., и банки, входящие в международные финансовые группы, например, Citibank, HSBC, Standard Chartered и др. (последние в настоящее время закрыты для любых лиц, связанных с РФ).
- Ведущие банки ОАЭ достаточно надежны, имеют высокие рейтинги международных рейтинговых агентств, и стабильный прогноз.
- Банки ОАЭ не являются «оффшорными» и сфокусированы на обслуживании резидентов Эмиратов. Для того, чтобы открыть счет Дубае, заявитель (распорядитель счета) должен иметь резидентскую визу ОАЭ.
- Открытие счетов в Дубае и других эмиратах нерезидентам возможно при условии одновременного размещения существенных инвестиций или депонирования крупных сумм (от нескольких миллионов USD).
- В обслуживании счетов акцент делается на инвестиционном банкинге и приват-банкинге. Условием операционного (расчетного) обслуживания как правило является приобретение дополнительного банковского продукта на определенную сумму (например, депозита или инвестиционного портфеля). Для корпоративных счетов требуется поддержание минимального остатка (в среднем от 50000 USD).
- Перед тем, как открыть счет, банки Дубая и других эмиратов демонстрируют осторожный (консервативный) подход к приему новых клиентов, осуществляя полноценные процедуры due diligence.
- Банки ОАЭ тщательно проверяют принадлежность потенциальных клиентов к любым санкционным спискам, в том числе в рамках санкций, введенных ЕС, США или Великобританией. Наличие заявителя в каком-либо санкционном списке исключает открытие счета.
Открытие корпоративного счета в банках ОАЭ
Как мы отметили выше, банки Эмиратов в первую очередь ориентированы на обслуживание резидентов, то есть компаний ОАЭ и физических лиц, имеющих резидентскую визу и ID-карту Эмиратов. Соответственно, основную массу клиентов, открывающих корпоративные счета, составляют именно эмиратские компании (местные или зарегистрированные в свободных зонах).
Основные документы, которые будет необходимо представить при открытии корпоративного счета в банках ОАЭ:
- Учредительные документы компании, коммерческая лицензия;
- В большинстве случаев запрашивается договор аренды реального (физического) офиса на компанию;
- Паспорта, визы резидента и Эмиратский ID на всех распорядителей счета;
- Подтверждение адреса проживания распорядителя счета в ОАЭ (договор аренды жилья, свидетельство о собственности или коммунальные счета);
- Резюме (CV) учредителя компании (распорядителя счета);
- Банковская выписка за последние 6 месяцев по счету учредителя как подтверждение источника дохода (отметим, что эмиратские банки негативно относятся к выпискам из подсанкционных российских банков, что может повлечь отказ в открытии счета. Поэтому крайне желательны выписки со счетов неподсанкционных или иностранных банков, в числе которых могут быть и банки иных стран СНГ);
- Иные документы, подтверждающие источник происхождения средств у учредителя.